Banco Master e Operação Carbono Oculto

O Banco Master tinha relações financeiras com as gestoras de investimentos Trustee DTVM e Reag Investimentos, que foram alvos da Operação Carbono Oculto. Essa operação foi realizada para desmantelar um esquema de fraudes e lavagem de dinheiro no setor de combustíveis.

Em um comunicado ao mercado em setembro de 2025, a Reag Investimentos confirmou que o fundo Hans 95 negociou CDBs (Certificado de Depósito Bancário) do Banco Master. A gestora afirmou: “Confirmamos que o fundo Hans 95 negociou CDBs do Banco Master no período de referência.

Essas operações envolveram a aquisição de CDBs de uma instituição financeira regulada pelo Banco Central do Brasil, sem atipicidade em relação ao histórico de negociações realizadas pelo fundo ou clientes semelhantes”.

Gestão e Estrutura dos Fundos

A Reag Investimentos destacou que apenas o fundo Hans 95 é gerido por uma das 13 sociedades controladas pela companhia, autorizadas pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) a prestar esses serviços. Segundo o comunicado, essas sociedades administram mais de 330 fundos, totalizando mais de R$ 225 bilhões em agosto de 2025.

A companhia esclareceu que o patrimônio das gestoras é distinto do patrimônio dos fundos que elas gerem, pertencendo exclusivamente aos cotistas. Portanto, investimentos feitos em nome desses fundos não são considerados aplicações financeiras da própria companhia ou das gestoras.

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Implicações da Operação

A Trustee foi alvo da Operação Carbono Oculto devido à suspeita de aquisição e ocultação de bens para um grupo criminoso, enquanto a Reag foi investigada por ocultação de valores sem origem comprovada. Na ocasião da operação, o Banco Master atuava apenas na gestão e administração de fundos, assim como outras gestoras que prestavam serviços ao banco.

O Banco Master afirmou que é apenas um entre muitos clientes da Reag, que é uma das maiores gestoras do país, sem qualquer participação na gestão ou decisões internas da empresa. A Trustee, por sua vez, informou que renunciou à administração de todos os fundos suspeitos antes do início da operação, devido a problemas de atualização cadastral identificados anteriormente.

Atuação de Organizações Criminosas

As organizações criminosas têm utilizado fintechs e fundos de investimento para ocultar patrimônio e lavar dinheiro. De acordo com a Receita Federal, a organização criminosa controlava 40 fundos de investimento, com um patrimônio estimado em cerca de R$ 30 bilhões.

Na última terça-feira (18), o Banco Central tomou a decisão de intervir, motivada por uma “grave crise de liquidez” e “graves violações” às normas do sistema financeiro.